प्रशांत महेश
पिछले पांच सालों में बड़ी संख्या में नए निवेशकों ने बाजार में पैसा लगाने के लिए म्यूचुअल फंड का विकल्प चुना है और इनके बीच सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) इक्विटी इन्वेस्टमेंट का पॉपुलर जरिया बनकर उभरा है। डायवर्सिफाइड फंड्स में बेस्ट रिटर्न देने वाली ऐक्टिवली मैनेज्ड इक्विटी MF स्कीमों का फोकस ग्रोथ और क्वॉलिटी पर रहा है। इनमें निवेश की गई रकम उन कंपनियों में लगाई गई जिनमें प्रॉफिट विजिबिलिटी थी, लार्ज और मिड कैप शेयरों में मूवमेंट की फ्लेक्सिबिलिटी थी और प्राइवेट सेक्टर बैंकों पर ओवरवेट थे। हम यहां ऐसी पांच स्कीमों के बारे में बता रहे हैं।
ऐक्सिस ब्लूचिप
5 साल में SIP रिटर्न: 15.57%
फंड मैनेजर: श्रेयस देवलकर
टॉप 3 होल्डिंग: HDFC बैंक, RIL, ICICI बैंक
AUM: 9,481 करोड़ रुपये
जानें, कौन-से हैं वे टॉप 5 बैंक जो FD पर दे रहे सबसे ज्यादा ब्याज
कई निवेशकों के लार्ज कैप पोर्टफोलियो में कोर फंड के तौर पर शामिल ऐक्टिव मैनेजमेंट वाले स्पेस की यह स्कीम बेस्ट परफॉर्मर्स रही है। फंड का फोकस बड़ी इंडियन कंपनियों पर होता है और इसने अपने पोर्टफोलियो में अच्छी क्वॉलिटी वाली हाई ग्रोथ कंपनियों को जगह दी है। इसने पिछले पांच साल में बेंचमार्क और कैटिगरी की दूसरी स्कीमों को बड़ी आसानी से आउटपरफॉर्म किया है और कैटिगरी चार्ट पर अव्वल रही है। पोर्टफोलियो में फाइनैंशल शेयरों पर ओवरवेट होने, फार्मा और हेल्थकेयर पर अंडरवेट होने, PSU बैंकों से दूरी बनाए रखने और कुछ कैश रखने के चलते स्कीम विनर रही है।
नए साल में भी हिट रहेगा 2019 के इन हीरो शेयरों का जलवा!
ऐक्सिस फोकस्ड 25
5 साल में SIP रिटर्न: 15.25%
फंड मैनेजर: जिनेश गोपानी
टॉप 3 होल्डिंग: बजाज फाइनैंस, बजाज फिनसर्व, RIL
AUM: ₹8,891 करोड़
फंड मैनेजर ने हाई कनविक्शन आइडिया के साथ 25 शेयरों वाला पोर्टफोलियो बनाया है। इसमें शामिल कंपनियों में मार्केट की शॉर्ट टर्म वोलैटिलिटी से प्रभावित हुए बिना हर बिजनस साइकिल से गुजरने की क्षमता है। फंड में 50-60% हिस्से से बना कोर पोर्टफोलियो है जिसमें कम वोलैटिलिटी के साथ धीरे-धीरे बढ़ने वाले शेयर हैं। पोर्टफोलियो का 20-25% हिस्सा 18 से 24 महीने की निवेश अवधि वाले अल्फा जेनरेटर शेयरों से बना है और बाकी 25% हिस्सा लॉन्ग टर्म नजरिये से इमर्जिंग थीम्स में लगाया गया है।
IIFL फोकस्ड इक्विटी फंड
5 साल में SIP रिटर्न: 14.71%
फंड मैनेजर: मयूर पटेल
टॉप 3 होल्डिंग: ICICI बैंक, HDFC बैंक, ऐक्सिस बैंक
AUM: ₹476 करोड़
फाइनैंशल प्लैनर्स की राय में यह फंड लॉन्ग टर्म में बेहतर रिटर्न की उम्मीद के साथ रिस्क उठाने वाले निवेशकों के लिए सही है। फंड मैनेजर ने 25-30 हाई कनविक्शन वाले शेयरों का पोर्टफोलियो बनाया है जिसमें किसी सेक्टर में एक्सपोजर को लेकर कोई बंधन नहीं है। पोर्टफोलियो के लिए शेयरों की खरीदारी के वक्त उन कंपनियों पर फोकस किया जाता है जिनकी प्रॉफिट ग्रोथ स्ट्रॉन्ग हो, कैश जेनरेटिंग कैपिटल लाइट बिजनस मॉडल हो, रिटर्न ऑन कैपिटल एंप्लॉयीड और रिटर्न ऑन इक्विटी हाई हो और वैल्यूएशन कॉम्पिटिटर्स से बेहतर हो। फंड फिलहाल फाइनैंशल टेक्नॉलजी और हेल्थकेयर पर ओवरवेट है।
SBI फोकस्ड इक्विटी फंड
5 साल में SIP रिटर्न: 13.69%
फंड मैनेजर: आर श्रीनिवासन
टॉप 3 होल्डिंग: HDFC बैंक, SBI, बजाज फाइनैंस
AUM: ₹6,526 करोड़
फंड मैनेजर के पास 20-25 शेयरों वाला कंसेन्ट्रेटेड पोर्टफोलियो है जिसमें टॉप 10 शेयरों का वेट 60% है। अभी स्कीम का लगभग 60% हिस्सा लार्ज कैप शेयरों में लगा है और बाकी मिड और स्मॉल कैप शेयरों में निवेश किया गया है। पिछले अवतार में SBI इमर्जिंग बिजनस नाम से चले इस फंड ने को 1, 3, 5 और 10 साल के टाइमफ्रेम में बेंचमार्क इंडेक्स को आउटपरफॉर्म किया है। पिछले एक दशक से आर माधवन के मार्गदर्शन में बना यह फंड बेंचमार्क के हिसाब से नहीं चलता और फाइनैंशल, FMCG और इंजिनियरिंग शेयरों पर ओवरवेट जबकि टेक्नॉलजी और ऑटोमोबाइल्स पर अंडरवेट है।
मिराए ऐसेट इमर्जिंग ब्लूचिप
5 साल में SIP रिटर्न: 15.40%
फंड मैनेजर: अंकित जैन/नीलेश सुराना
टॉप 3 होल्डिंग: HDFC बैंक, ICICI बैंक, SBI
AUM: ₹9,229 करोड़
फंड ने लार्ज और मिड कैप कंपनियों में निवेश किया हुआ है। इसका 55% निवेश लार्ज कैप और बाकी मिड और स्मॉल कैप शेयरों में है। लगातार टॉप परफॉर्मेंस देने वाली इस स्कीमों में एक मुश्त निवेश नहीं किया जा सकता। इसमें सिर्फ SIP के जरिए पैसा लगाया जा सकता है। इसने 1, 3 और 5 पांच साल में बेंचमार्क को आउटपरफॉर्म किया है। नीलेश की अगुआई वाले फंड का फोकस अच्छी क्वॉलिटी के मैनेजमेंट, स्ट्रॉन्ग कैश फ्लो और हाई रिटर्न रेश्यो वाली कंपनियों पर होता है। फाइनैंशल प्लैनर पांच साल या ज्यादा के लिए SIP के जरिए पैसा लगाने वाले निवेशकों को इस शेयर में पैसा लगाने की सलाह देते हैं।
पिछले पांच सालों में बड़ी संख्या में नए निवेशकों ने बाजार में पैसा लगाने के लिए म्यूचुअल फंड का विकल्प चुना है और इनके बीच सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) इक्विटी इन्वेस्टमेंट का पॉपुलर जरिया बनकर उभरा है। डायवर्सिफाइड फंड्स में बेस्ट रिटर्न देने वाली ऐक्टिवली मैनेज्ड इक्विटी MF स्कीमों का फोकस ग्रोथ और क्वॉलिटी पर रहा है। इनमें निवेश की गई रकम उन कंपनियों में लगाई गई जिनमें प्रॉफिट विजिबिलिटी थी, लार्ज और मिड कैप शेयरों में मूवमेंट की फ्लेक्सिबिलिटी थी और प्राइवेट सेक्टर बैंकों पर ओवरवेट थे। हम यहां ऐसी पांच स्कीमों के बारे में बता रहे हैं।
ऐक्सिस ब्लूचिप
5 साल में SIP रिटर्न: 15.57%
फंड मैनेजर: श्रेयस देवलकर
टॉप 3 होल्डिंग: HDFC बैंक, RIL, ICICI बैंक
AUM: 9,481 करोड़ रुपये
जानें, कौन-से हैं वे टॉप 5 बैंक जो FD पर दे रहे सबसे ज्यादा ब्याज
कई निवेशकों के लार्ज कैप पोर्टफोलियो में कोर फंड के तौर पर शामिल ऐक्टिव मैनेजमेंट वाले स्पेस की यह स्कीम बेस्ट परफॉर्मर्स रही है। फंड का फोकस बड़ी इंडियन कंपनियों पर होता है और इसने अपने पोर्टफोलियो में अच्छी क्वॉलिटी वाली हाई ग्रोथ कंपनियों को जगह दी है। इसने पिछले पांच साल में बेंचमार्क और कैटिगरी की दूसरी स्कीमों को बड़ी आसानी से आउटपरफॉर्म किया है और कैटिगरी चार्ट पर अव्वल रही है। पोर्टफोलियो में फाइनैंशल शेयरों पर ओवरवेट होने, फार्मा और हेल्थकेयर पर अंडरवेट होने, PSU बैंकों से दूरी बनाए रखने और कुछ कैश रखने के चलते स्कीम विनर रही है।
नए साल में भी हिट रहेगा 2019 के इन हीरो शेयरों का जलवा!
ऐक्सिस फोकस्ड 25
5 साल में SIP रिटर्न: 15.25%
फंड मैनेजर: जिनेश गोपानी
टॉप 3 होल्डिंग: बजाज फाइनैंस, बजाज फिनसर्व, RIL
AUM: ₹8,891 करोड़
फंड मैनेजर ने हाई कनविक्शन आइडिया के साथ 25 शेयरों वाला पोर्टफोलियो बनाया है। इसमें शामिल कंपनियों में मार्केट की शॉर्ट टर्म वोलैटिलिटी से प्रभावित हुए बिना हर बिजनस साइकिल से गुजरने की क्षमता है। फंड में 50-60% हिस्से से बना कोर पोर्टफोलियो है जिसमें कम वोलैटिलिटी के साथ धीरे-धीरे बढ़ने वाले शेयर हैं। पोर्टफोलियो का 20-25% हिस्सा 18 से 24 महीने की निवेश अवधि वाले अल्फा जेनरेटर शेयरों से बना है और बाकी 25% हिस्सा लॉन्ग टर्म नजरिये से इमर्जिंग थीम्स में लगाया गया है।
IIFL फोकस्ड इक्विटी फंड
5 साल में SIP रिटर्न: 14.71%
फंड मैनेजर: मयूर पटेल
टॉप 3 होल्डिंग: ICICI बैंक, HDFC बैंक, ऐक्सिस बैंक
AUM: ₹476 करोड़
फाइनैंशल प्लैनर्स की राय में यह फंड लॉन्ग टर्म में बेहतर रिटर्न की उम्मीद के साथ रिस्क उठाने वाले निवेशकों के लिए सही है। फंड मैनेजर ने 25-30 हाई कनविक्शन वाले शेयरों का पोर्टफोलियो बनाया है जिसमें किसी सेक्टर में एक्सपोजर को लेकर कोई बंधन नहीं है। पोर्टफोलियो के लिए शेयरों की खरीदारी के वक्त उन कंपनियों पर फोकस किया जाता है जिनकी प्रॉफिट ग्रोथ स्ट्रॉन्ग हो, कैश जेनरेटिंग कैपिटल लाइट बिजनस मॉडल हो, रिटर्न ऑन कैपिटल एंप्लॉयीड और रिटर्न ऑन इक्विटी हाई हो और वैल्यूएशन कॉम्पिटिटर्स से बेहतर हो। फंड फिलहाल फाइनैंशल टेक्नॉलजी और हेल्थकेयर पर ओवरवेट है।
SBI फोकस्ड इक्विटी फंड
5 साल में SIP रिटर्न: 13.69%
फंड मैनेजर: आर श्रीनिवासन
टॉप 3 होल्डिंग: HDFC बैंक, SBI, बजाज फाइनैंस
AUM: ₹6,526 करोड़
फंड मैनेजर के पास 20-25 शेयरों वाला कंसेन्ट्रेटेड पोर्टफोलियो है जिसमें टॉप 10 शेयरों का वेट 60% है। अभी स्कीम का लगभग 60% हिस्सा लार्ज कैप शेयरों में लगा है और बाकी मिड और स्मॉल कैप शेयरों में निवेश किया गया है। पिछले अवतार में SBI इमर्जिंग बिजनस नाम से चले इस फंड ने को 1, 3, 5 और 10 साल के टाइमफ्रेम में बेंचमार्क इंडेक्स को आउटपरफॉर्म किया है। पिछले एक दशक से आर माधवन के मार्गदर्शन में बना यह फंड बेंचमार्क के हिसाब से नहीं चलता और फाइनैंशल, FMCG और इंजिनियरिंग शेयरों पर ओवरवेट जबकि टेक्नॉलजी और ऑटोमोबाइल्स पर अंडरवेट है।
मिराए ऐसेट इमर्जिंग ब्लूचिप
5 साल में SIP रिटर्न: 15.40%
फंड मैनेजर: अंकित जैन/नीलेश सुराना
टॉप 3 होल्डिंग: HDFC बैंक, ICICI बैंक, SBI
AUM: ₹9,229 करोड़
फंड ने लार्ज और मिड कैप कंपनियों में निवेश किया हुआ है। इसका 55% निवेश लार्ज कैप और बाकी मिड और स्मॉल कैप शेयरों में है। लगातार टॉप परफॉर्मेंस देने वाली इस स्कीमों में एक मुश्त निवेश नहीं किया जा सकता। इसमें सिर्फ SIP के जरिए पैसा लगाया जा सकता है। इसने 1, 3 और 5 पांच साल में बेंचमार्क को आउटपरफॉर्म किया है। नीलेश की अगुआई वाले फंड का फोकस अच्छी क्वॉलिटी के मैनेजमेंट, स्ट्रॉन्ग कैश फ्लो और हाई रिटर्न रेश्यो वाली कंपनियों पर होता है। फाइनैंशल प्लैनर पांच साल या ज्यादा के लिए SIP के जरिए पैसा लगाने वाले निवेशकों को इस शेयर में पैसा लगाने की सलाह देते हैं।
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